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    【2019年经济金融形势前瞻】险资为实体经济注入金融活水

    广西11选5推荐 www.qwvnb.tw   中共中央总书记习近平近日在主持中共中央政治局第十三次集体学习时强调,金融要为实体经济服务,满足经济社会发展和人民群众需要。作为我国经济金融市场中长期资金的重要来源,拥有数量大、期限长、来源稳定等特点的保险资金通过发挥自身优势,不断提升服务实体经济质效,在支持实体经济发展方面发挥出越来越重要的作用。

      长期资金“输血”实体经济

      银保监会披露的统计数据显示,截至2018年底,保险资金运用余额为16.4万亿元。具体来看,在存款市场上,保险资金的银行存款达2.44万亿元,是银行中长期信贷的重要资金提供方。在债券市场上,保险机构是第三大机构投资者,截至2018年底配置各类债券5.64万亿元,涵盖国债、金融债、企业债及各类融资券和票据等金融工具。在公募基金市场上,保险资金是最大的机构投资者之一,截至2018年9月末,投资各类基金余额超过8900亿元,特别是股票型基金主要由保险机构持有。在股票市场上,保险机构是第二大机构投资者,截至2018年9月末,持有二级市场股票余额达1.17万亿元。此外,截至2018年9月,在另类投资市场上,保险机构的私募债权、股权、基金、信托等投资余额也已超过4.1万亿元。由此不难看出,保险资金已经成为实体经济的重要长期资金提供者。

      根据中国保险资产管理业协会最新公布的数据,截至2019年1月底,保险业累计发起设立各类债权、股权投资计划1074项,合计备案(注册)规模达25584.10亿元。而设立债权投资计划和股权投资计划正是保险资金服务实体经济的重要手段。近日,生命资产就通过发起设立股权投资计划产品——“生命资产-中国农垦产业发展基金股权投资计划”,助力农垦企业做大做强,推动农业产业整合升级。

      纾困民企取得积极成效

      金融活,经济活;金融稳,经济稳。实体经济发展离不开资本市场的支持,而建设一个规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场,也需要保险资金在其中发挥关键作用。在纾解上市公司股票质押流动性风险的过程中,保险资金“压舱石”作用愈发凸显。

      去年10月,针对部分上市公司暴露出的股票质押流动性风险,银保监会发文允许保险资产管理公司设立专项产品,参与化解上市公司股票质押流动性风险。其后不久,国寿资产发起设立的“国寿资产-凤凰系列产品”成为保险业首只落地的化解股票质押流动性风险专项产品,并且通过大宗交易买入上市民企通威股份1.9054%股权以及通过协议转让的方式购买万达信息5500万股,在较短时间内落地两单。值得注意的是,在积极参与纾困上市公司的过程中,保险资管专项产品也采取多种措施确保参与的保险资金安全性,更显蹄疾步稳。截至1月25日,除国寿资产外,还有其他9家保险资产管理公司完成专项产品的设立前登记,目标规模合计1160亿元。其中,5单专项产品已经落地,完成投资约22亿元。

      另据了解,除专项产品外,银保监会还指导保险资产管理公司积极拓展支持民企的渠道和方式,与专项产品发挥协同效应,形成合力。如国寿资产近期发行投向民企债务融资工具的组合类产品,为出现流动性困难的优质民企提供融资。另有保险资产管理公司拟通过债权投资计划和保险私募基金的方式,对接陷入流动性困境的上市公司项目。

      险资运用站上更大舞台

      银保监会相关负责人此前在接受《金融时报》记者采访时表示,银保监会鼓励保险公司使用长久期账户资金,增持优质上市公司股票和债券,拓宽专项产品投资范围,加大专项产品落地力度。随着保险资金在服务实体经济中扮演越来越重要的角色,保险资金更加受到监管政策青睐,保险资金运用渠道不断拓宽。

      2018年6月,银保监会发布《关于保险资金参与长租市场有关事项的通知》,允许保险公司通过直接投资,保险资产管理机构通过发起设立债权投资计划、股权投资计划、资产支持计划、保险私募基金参与长租市场。去年10月,银保监会对《保险资金投资股权暂行办法》进行修订并公开征求意见,其中包括取消保险资金开展股权投资的行业范围限制,不再限制财务性股权投资和重大股权投资的行业范围。今年1月,银保监会也曾发文表示,将允许保险机构投资符合条件的银行二级资本债券和无固定期限资本债券。

      在不断拓宽险资运用渠道的同时,监管政策也在为险资服务实体经济“提速”。近期,银保监会宣布简化股权投资计划和保险私募基金注册程序,以支持保险机构加大股权投资力度。随后不久,光大永明资产管理股份有限公司就优先通过中国保险资产管理业协会绿色通道成功注册了“光大永明-湖北交投棋盘洲长江公路大桥债权投资计划”和“光大永明-湖北交投嘉鱼长江公路大桥债权投资计划”,助力长江经济带沿线交通枢纽建设。

      原保监会副主席周延礼日前表示,实体经济融资难、融资贵问题依然突出,主要表现在长期资金供给严重缺乏,资金进入实体经济渠道不畅,“顺周期”特征明显,上述问题正是保险资金可以发挥作用的领域。因此,应继续稳步拓宽保险资金运用范围,在风险可控的前提下,加大服务中小民营企业融资需求力度。

    责任编辑:赵乘锋
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